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工农中建四大行人员6年来首现缩减;雄安要在金融领域干三件大事【FinTech猫 · 一周要闻】

FinPlus头条

01.京东金融推出金融机构自运营平台“京东行家”

京东金融近日宣布推出金融机构自运营平台--“京东行家”。据悉,金融机构通过“京东行家”的免费服务,能够实现“移动官网”的建立和自运营,从签约、审核到入驻上线2小时内即可完成。

据悉,“京东行家”已于4月7日上线,首期入驻的有9家公募基金公司。具体包括,天弘基金、南方基金、鹏华基金、广发基金、国泰基金、兴全基金、上投摩根基金、建信基金、民生加银基金等基金公司。目前还有数十家基金公司近期也将陆续入驻并投入运营。未来,“京东行家”还将逐渐对保险、私募等金融机构开放。

FinPlus观察:

蚂蚁金服前脚宣布转型为FinTech开放平台,后脚京东金融退出“京东行家”,咬得够紧。

02.小米上线小米贷款,放款总额近百亿

今日,小米正式推出纯信用贷款APP“小米贷款”其介绍称小米贷款借款流程只需要几分钟,支持7*24小时放款,按日计息,次日起提前还款免手续费。

小米贷款还透露贷款发放总额近百亿元,较2017年初大幅增长。在今年年初的小米内部年会上,小米创始人、董事长兼CEO雷军将互联网金融定位为小米五大核心战略之一。

FinPlus观察:

放贷近百亿的“小米贷款”,不再是小米硬件中的一个附庸功能模块了。

03.聚合支付服务商Ping++推出大数据商业智能系统

4月12日消息,聚合支付服务商“Ping++”推出大数据商业智能系统,完成从交易的管道到交易的引擎升级。目前的产品功能包括了CEO 看板、LTV 质量评估、付费客户洞察、GMV 业务预警中心、用户智能补贴等等。

这个产品的思路是:发现交易数据背后的隐而不见,给出商业决策让GMV 强力增长,评估产出效果和不断学习。

据悉,Ping++是To B 领域的第三方支付解决方案提供商,成立于2014年,并于2016年10月获得由支付产业安全标准委员会( PCI SSC)颁发的 PCI 认证证书。

FinPlus观察:

从交易的管道到交易的引擎,Ping++也是拼了。

04.英国央行行长:金融科技可提升金融稳定性

4月12日,英国央行行长卡尼在伦敦举行的国际金融科技会议上讲话,称金融科技(Fintech)可帮助提升金融稳定性并促进经济增长。

“英国央行的金融政策委员会(FPC)被授权评估包括存在于现存监管边缘之外因素在内的金融稳定性新出现的风险。而目前其具有了连贯一致地处理各地类似风险的能力。”卡尼说道。

“在这个新方式下,央行将帮助建立恰当的金融科技基础设施以实现这一目标。”

卡尼称,央行正在开放其金融科技加速器的申请,以寻求第四组金融科技业的新创企业。

FinPlus观察:

Fintech公司的最大魅力就在于Tech-Driving,这是传统金融企业提高效率、降低风险的关键。

05.一份悄悄流传的文件透露,雄安新区的梦想是——大金融城!

4月13日,一份名为《河北省金融工作办公室、河北省地方金融监督管理局关于金融支持雄安新区建设的情况报告》在微信朋友圈广泛流传,雄安新区对于金融业的野心跃然纸上。

文件提出,①未来雄安新区将争取更多金融机构总部以及区域总部落地雄安新区,同时新设雄安银行、雄安基金、雄安证券、雄安信托、雄安保险等金融机构,②创建金融业“雄安”品牌,③为雄安新区企业上市开辟“绿色通道”,“即报即审,审过即发”,对在新三板挂牌的企业“即报即审,审过即挂”等。

FinPlus观察:

雄安要在金融领域干三件大事:引金融机构总部落户、集齐金融牌照、本地企业IPO实现“即报即审”

行业要闻

06.工农中建四大行人员数量6年来首现缩减

面对来自蚂蚁金服和腾讯控股等网上支付巨头的竞争,中国四大银行正在削减成本,并努力对其庞大的网点进行调整,2016年这四大银行的人员数量六年来首次出现缩减。

上周一份有关中国四大银行收益的分析报告说,2016年底,中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行和中国银行的员工数量共减少了17824人,这至少是自2011年以来首次出现这一现象。导致这一现象的部分原因是,中国的银行正在试图对其约300万名网点员工进行裁减。

07.国内首家互联网金融法治研究会在京成立

4月10日消息,国内首家互联网金融法治研究会于4月8日在北京成立,同日举办了“互联网金融创新与法治保障”研讨会。

据悉,该研究会是北京市法学会下设的互联网金融以及相关领域的专业法学研究组织,也是国内首家互联网金融法治研究会。

08.IBM商用区块链攻入医药领域,联合禾嘉发布医药采购供应链金融服务平台

今日,IBM与禾嘉股份有限公司宣布推出基于区块链的医药采购供应链金融服务平台,以助力提高供应链金融的安全性、透明性和可操作性。据了解,禾嘉从事高科技农业生产,科研,并扩展到生物技术、机械、信息网络工程等领域。

该平台名为易见区块链技术应用系统,是使用超级账本Fabric开源项目的许可区块链平台。目前已投入生产,由禾嘉与包括一家药商、医院以及银行在内的多个参与方进行商业交易。另外,禾嘉计划于七月进一步扩展平台业务,把更多的药商、医院和银行纳入其中。

09.香港金管局与特区五大银行及德勤联合发布区块链贸易融资平台

香港金管局(HKMA,Hong Kong Monetary Authority)及特区五大银行联合德勤正式发布区块链贸易融资平台。

本月初汇丰银行、中国银行、东亚银行、恒生银行和渣打银行联合宣布概念证明区块链平台,进行包括借贷、信用证、保理、出口信贷和保险在内的贸易融资操作。

汇丰银行全球贸易和应收账款融资高级产品经理Joshua Kroeker说,香港政府与德勤及合作银行共同发起区块链平台,展示该技术在传统金融业中的潜力。

更重要的是,Kroeker强调HKMA及参与项目的五大银行旨在利用区块链技术增加贸易融资的效率、透明度和安全性,同时通过实现大多数流程的自动化,消除诈骗活动的可能性。

10.苏宁消费金融一季度盈利增长同比超124%

近日,苏宁消费金融有限公司公布了2017年一季度业绩快报:当季营业收入达到4529.5万元,去年同比增长超过104%;当季净利润实现762万元,同比增长超过124.7%。

截至2017年3月末,苏宁消费金融公司的消费信贷产品"任性付"累计发放贷款数量超过1300万笔,累计发放贷款超过150亿,平均单笔贷款约1200元,服务客户人数接近400万。

据了解,苏宁消费金融现金分期的平均期数达到10期,笔均价近4300元。数据资料显示,任性付全部分期业务贡献利润超过五成。

11.江苏银行发起设立消费金融公司 出资占比50.1%

4月12日晚间,江苏银行发布关于发起设立消费金融公司进展情况的公告。公告称,江苏银行董事会审议通过发起设立消费金融公司相关议案。

据了解, 江苏银行与凯基商业银行、上海二三四五网络控股集团及海澜之家共同发起设立江苏苏银凯基消费金融有限公司,其中江苏银行拟出资3.006亿元,占消费金融公司出资比例50.1%。

12.保险公司加入雄安建设"大军" 阳光、国寿、中华成"排头兵"

自雄安新区“腾空出世”以来,即有约30家央企明确表态支持雄安建设。近日,部分保险公司也加入雄安新区建设“大军”。

阳光保险已计划在雄安新区先期筹建分公司,或成保险行业首家申请筹建的雄安分公司。中华保险也于近期召开工作部署会,表态在雄安新区发展中不缺席。而中国人寿则以30亿元入股京能电力,在能源供给方面对建设“雄安新区”起到支持作用。

另外,虽尚未发文明确表态建设雄安新区,但太平洋保险、太平保险相关负责人对中国网财经记者表示,将会参与雄安新区建设。

13.阿里巴巴旗下蚂蚁金服欲进一步扩张区块链慈善项目

电商巨头阿里巴巴的支付机构蚂蚁金服正在努力扩大其基于区块链的慈善项目范围。

该项目由蚂蚁金服的慈善平台Ant Love牵头,Ant Love慈善平台于去年夏天首次亮相。当时,蚂蚁金服表示,他们要利用科技为慈善业带来更多的透明。具体来说,该平台旨在更好提高捐助过程的可视性,加强慈善信息披露以及与此工作相关的其他信息的公开。

在支付宝爱心捐赠平台上的区块链公益筹款项目,由于每一笔款项的操作记录在区块链上,用户可以查看具体捐赠记录、善款拨付发放情况。

14.读秒与新网银行联手开启助贷模式

近日,智能信贷技术服务公司读秒与新网银行宣布将在风控、技术等领域深度合作,为小微用户提供信贷服务。

读秒是新网银行助贷合作模式的首批Fintech公司之一,此次读秒与新网银行合作的主要内容是,读秒通过其场景入口获取客户,用大数据风控技术,联合新网银行对用户进风控考察,最后的借款协议由用户与新网银行直接签订。

据了解,与一般银行同互金公司通过表外理财进行的资金合作相比,助贷模式对于技术能力和风控要求要高的多,一般由以技术为核心的fintech公司来承担。

15.保单质押贷款受青睐 四大险企业务余额超2000亿

随着保险业的快速发展及投保人数、金额的增多,近年来,将保单质押给保险公司进而获得保单现金价值一定比例的贷款的方式,越来越受到客户青睐。年报数据显示,中国人寿、中国平安、新华保险及中国太保2016年的保单质押贷款余额合计已突破2000亿元,达到2087.51亿元,同比增加312.11亿元,增幅达到17.6%。同时,四大险企的保户质押贷款也连续四年每年增长300亿元以上。

海外动态

16.三星推出联盟链平台Nexledger,对标超级账本

全球科技巨头三星今天公布了它的Nexledger区块链平台,该解决方案被描绘成一个基于云计算的企业级区块链平台--“一个基于许可式区块链模型的平台,只有受信方才能够成为参与者,以阻止潜在的、没有信任保障的未指定节点访问系统。”

联盟模式旨在优化区块链网络效应,让潜在的竞争对手访问这个分布式账本解决方案,同时确保交易所需的数据只能被交易对手看见。

17.软银欲以2亿美元出售移动支付平台Freecharge

据印度经济时报报道,在印度电商平台Snapdeal的出售事宜正在协商讨论之际,日本投资方软银还拟以1.5亿到2亿美元之间的价格出售移动支付平台Freecharge。

Snapdeal于2015年以4.5亿美元的价格收购了Freecharge。据称,软银目前的当务之急是在敲定Freecharge出售事宜后解决Snapdeal的财务和股东问题。

据悉,数月前,软银曾欲以5亿美元的价格把Freecharge出售给Paytm。全球支付平台PayPal也曾欲以2亿美元的价格收购Freecharge的25%的股份。

18.Experian与新兴生物识别公司BioCatch联手打击欺诈

数据分析公司益博睿(Experian)上周五表示,将与技术公司BioCatch携手合作,利用行为生物识别技术帮助其客户发现在线申请信用卡及其他借贷产品的欺诈者。

BioCatch的软件加入了益博睿(Experian)的防欺诈平台,该软件通过跟踪包括用户打字速度或在网页上移动鼠标的速度等因素,分析用户与设备和网站进行交互的方式。通过这种方式收集的信息可以帮助BioCatch确定用户是他们所说的身份还是冒名顶替。

19.欧清银行联合花旗在内16家金融机构,预计今年启动区块链黄金交易平台

近日,欧洲清算银行(Euroclear)宣布,其与合作伙伴联合开发的基于区块链的黄金交易平台已经完成了第二阶段测试。预计将于今年晚些时候正式启动项目。

据了解,合作方包括区块链创业公司 Paxos 以及 16 家金融机构,如花旗银行、加拿大丰业银行、法国兴业银行等。在两天的测试中,平台总共进行了超过 100,000 块金条规模的交易。

20.亚马逊获得钱包支付执照 继续加码印度市场

据TechCrunch 4月12日报道,亚马逊(Amazon)已经在印度取得钱包支付执照。

有了钱包支付执照之后,印度用户在亚马逊上购买商品时,可以直接跳过此前两步验证(当地法律规定)的过程,用户只需要提前充值钱包就可完成购买。同时,亚马逊还能通过这张支付执照提供返现、极速退款等增值服务。另外,亚马逊在今年3月就已经获得这张支付执照。

最近几年,亚马逊逐渐加码印度市场。上述报道称,截至目前,亚马逊在印度的业务上已经投入50亿美元。

监管政策

21.保监会应对项俊波被审查 下午四点召开干部大会

4月9日下午两点半,中纪委发布消息称项俊波涉嫌严重违纪,正在接受审查。项俊波成为一行三会成立以来首个被审查的一把手,此消息一出立刻在保险行业内外引发了轩然大波。

对此,保监会迅速做出反应,将于今日(4月10日)下午4点召开干部大会,主要是各地保监局负责人参加。

知情人士透露,4月9日晚上,保监会副主席陈文辉受领导委托,给主要保险公司负责人打电话,主要叮嘱做好四件事:一是拥护中央决定,二是维护行业稳定,三是带好队伍,四是注意防范风险。

22.黑龙江金融办:网贷平台禁止开设或参股网络小贷平台

近日,黑龙江金融办下发了《黑龙江省小额贷款公司开展网络小额贷款业务试点相关监管政策规定(试行)》(下文简称“规定”),对当地网络小贷业务试点进行规范。

规定称,不允许网络借贷信息中介机构发起或参股开展网络小贷业务试点的小贷公司,不允许以网络借贷信息中介机构作为开展网络小额贷款业务试点的网络平台。

23.银监会重罚17家机构:恒丰因股东变更未报批等被罚800万

4月10日,银监会公布《关于银行业风险防控工作的指导意见》,同日,在官网挂出25张3月29日作出的处罚决定,17家银行业机构被罚金额合计4290万元,其中包括中国信达资产管理股份有限公司(中国信达,1359.HK)、平安银行(000001.SZ)、恒丰银行、华夏银行(600015.SH)等机构。

24.中国互联网金融信息举报平台累计收到举报信息2635条

据中国互联网金融协会消息,截至4月5号,中国互联网金融信息举报平台已经累计收到举报信息2635条,举报信息覆盖了当前所有互联网金融业态,地域上覆盖了全国31个省区市。

中国互联网金融协会研究部负责人肖翔表示,这些举报信息经审核确认后,将及时转发相关部门处理。对于有违规行为的会员机构,将按照《自律惩戒管理办法》实施惩戒,存在违法犯罪情形的,将依法移送司法机关。

25.银监会:加强银行业股东准入监管关注同业融资、同业存单

银监会12日发布《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》称,将加强银行业股东准入监管,规范银行业金融机构股权转让行为,督促银行业金融机构压降风险敞口。此外,对于同业融资依存度高、同业存单增速快的银行业金融机构,要重点检查期限错配情况及流动性管理有效性。对于同业投资业务占比高的机构,要重点检查是否落实穿透管理、是否充足计提拨备和资本。对于理财业务规模较大的机构,要重点检查“三单”要求落实情况、对消费者信息披露和风险提示的充分性。

26.山西证监局:智能投顾基金违规 证监会将严查

山西证监局今日发布通知,称智能投顾销售基金涉嫌违规,证监会严查。

山西证监局表示,目前市场上存在一种智能投顾销售基金模式,该运作模式主要有三类:一是完全模仿Wealthfront、Betterment等投资于ETF组合的公司,如弥财、财鲸等,受限于国内ETF的种类及数量,这两家公司均直接给客户匹配国外发达市场的ETF,以达到资本配置的目的;二是以基金作为构建投资组合的标的,实现对客户风险偏好的匹配,代表公司有理财魔方及钱景私人理财;三是以对量化策略、投资名人的股票组合进行跟投,同时兼具论坛性质的在线投资交流平台,目前在国内投研圈的知名度及认可度较高,代表公司有雪球及金贝塔。

27.银监会两周连发七道令 理财、投资等业务将成监管重点

短短不到两周时间,银监会密集发布7个文件,剑指强化银行业风险管控,促进银行业去杠杆。梳理上述7份文件发现,从监管的业务类型看,过去几年银行业突飞猛进发展的同业业务、理财业务、投资业务等将会是今年监管的重点。

不少分析人士预计,此前资产规模快速膨胀的中小银行因此将面临较大的被动调整压力;其次,银监会今年还特别强调加强对从业人员的行为约束和处罚管理,多个文件里均有涉及各类从业人员的行为要求。

投融事件

28.魔法现金完成千万美元A轮融资经纬中国投资

4月10日,魔法现金宣布已于近日获得千万美元A轮融资,由经纬中国投资。本轮融资完成之后,公司将进一步加强在大数据和人工智能核心能力的建设,加速产品升级、团队建设和品牌推广。

魔法现金于2016年2月成立,是一家个人短微信贷领域创业公司。此前,魔法现金曾获得洪泰基金和星合资本合作创立的星河洪晟金融科技基金千万级Pre-A投资。

29.外媒称富途证券将完成新一轮融资规模不低于1亿美元

据彭博社消息,互联网券商富途证券即将完成一轮规模不低于1亿美元的融资,以扩充资本,推动公司的扩张计划。

富途证券创始人李华表示,公司预计将在今年年中获得美国经纪牌照,计划在硅谷设立办事处。富途90%以上的客户来自内地,其交易软件有360万用户,其中近20万在其平台上交易股票。活跃客户数量一直在以每年500%的速度增长,李华预计这一增长速度未来两年还会保持下去。

30.智能投顾公司理财魔方完成2000万元Pre-A轮融资

据36氪消息,智能投顾创业公司理财魔方已经完成2000万人民币的Pre A轮融资,本轮投资方为新毅资本、玖创资本以及亚杰天使基金。此前,理财魔方曾获得蝙蝠源创资本领投的 1000 万人民币天使轮融资。

理财魔方创始人周维称,目前理财魔方拥有数千万的资管存量,自2016年12月以来,新增用户数每月以翻倍的数量在增长,目前用户留存率超过90%,资金留存率超过500%。

31.51信用卡耗资11亿元收购雅酷时空

据中国支付网消息,51信用卡已完成对持牌机构北京雅酷时空信息交换技术有限公司的全资收购。目前,51信用卡已全面进驻雅酷时空,雅酷时空的员工已经启用u51的工作邮箱。该知情人士透露,此次的交易价格在11亿元左右,另外一名离职的雅酷人士也确认了该数字。

成立于2005年的雅酷时空目前拥有全国范围的互联网支付、移动电话支付和北京市、广东省、江苏省、浙江省的预付卡发行与受理在内的三项业务许可。去年12月,雅酷时空顺利通过央行的续展,有效期更新至2021年12月。

32.房租分期平台乐醒Lecing获3200万元天使轮融资

近日,房租分期平台“乐醒Lecing”获得3200万元天使轮融资,投资人为森德瑞股权投资基金董事长王汉卿。

据悉,乐醒Lecing成立于2016年4月,是郑州一家以金融科技为驱动的房租分期公司,通过聚合金融资源让传统租房场景变现,降低租客的租房门槛。公司旗下有房租分期产品——“乐醒月付”。

33.智能投研平台鼎复数据完成8000万A轮融资,领沨资本领投

近日,鼎复数据已完成超过8000万人民币的A轮融资。本轮投资由领沨资本领投。此前,鼎复数据曾获得超过2700万的天使轮投资。

鼎复数据创始人兼CEO郭眈向36氪介绍,鼎复数据成立于2015年8月,是一家为金融机构的资产端业务提供研究数据、数据处理工具以及智能投研平台的科技公司,目标客户包括各类基金、证券公司、商业银行以及资产管理公司等。现阶段鼎复的开发重点是股票二级市场的投资研究平台。

34.区块链创企博晨技术宣布获用友网络1000万元Pre-A轮融资

4月13日消息,区块链创业公司博晨技术日前宣布获得1000万元Pre-A轮融资,投资方为A股上市公司用友网络。 此前,博晨技术曾获得隆领投资、追远创投等机构及个人的天使轮投资,目前累计融资金额近2000万元。

据该公司的资料显示,其成立于2016年8月,是一家区块链技术标准与解决方案提供商,提供区块链技术标准与解决方案的研究、开发、区块链应用系统的部署及运营工作。

35.产业金融服务商梦哆啦完成数千万元A轮融资

据36氪消息,产业金融服务商“梦哆啦”日期宣布完成数千万人民币A轮融资,由涌金集团旗下机构涌铧投资领投。

梦哆啦主要业务为向垂直产业链提供金融咨询服务,公司从餐饮酒店产业金融服务出发,垂直领域定制专属金融服务,推出适合餐饮酒店产业发展的风控模型。据介绍,梦哆啦已服务上千家餐饮酒店及产业链上游企业,业务遍及北京、上海、苏州、南京、武汉、长沙等多个城市。

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